コンサルティング業 ポリシーなど

この度、「二次相続のコンサルティング事業」を展開する運びとなりました。
近年、保険代理業を営む中で、二次相続のご相談を頂くことが増えてきました。
これまで、様々な相続のご相談を承ってきましたが、「人が生きてきた証(足跡)」は、やはり必ず残るものです。そのため、残していく財産をどのように分けるかで、「生きてきた証」に「遺された方たちへの気持ち」を添えて残すことができるのではないでしょうか?
これまで弊社が培ってきた経験と知識を基に、お客様のお手伝いをさせて頂きます。
しかし、ご相談のケースは2つとして、同じケースが無いのも、また事実です。
そこで、弊社では、弊社が培ってきたことを基にしつつも、お客様と一緒に考え、また悩みながら、お手伝いをさせて頂きます。

■コンサルティングのプライバシーポリシー

相続について、ご検討されている方の中には「子どもにも知られたくない」という、お気持ちの方も、いらっしゃいます。そこで、お客様の個人情報を守りつつ、お客様のお気持ちにも配慮いたします。
ご相談の場所は、お客様のご自宅か、もしくは、お客様のご指定する場所とさせて頂きます。
お客様が弊社事務所にご足労頂くことはございません。お客様が弊社事務所にご足労頂く途上で、大切な書類等の紛失を防ぐためです。
生命保険の保険証券や証券会社の年間取引報告書などは、原本をお預かりすることはありません。
コピーを取らせて頂き、コピーのお客様のお名前・ご住所・生年月日などを塗りつぶした上で、お預かりします。
あるいは、お名前・ご住所・生年月日などに付箋を貼らせて頂いた上で、写真を撮らせて頂きます。
ご相談の終了後には、お預かりしたコピーや撮らせて頂いた写真等は、責任を以て処分します。
不動産の登記情報などは、お客様にご同意を頂いた上で、弊社にて取得致します。
なお、その場合、取得に要した費用の実費をご請求させていただきます。
税理士や司法書士などの提携事務所と連携してご相談に当たる場合について。まず、あらかじめ、連携する士業者についての情報をお伝えします。提携事務所にご納得を頂きましたら、お客様を提携事
務所にご紹介させて頂くことを目的とした個人情報の取得について、ご同意頂きます。弊方が同席の上、提携事務所をご案内いたします。
なお、具体的な提携事務所に付きましては、お打ち合わせの時弊社では、生命保険の代理店業や損害保険の代理店業を営んでいます。弊社が取り扱う生命保険や損害保険をご提案させて頂く場合には、あらかじめ、その旨をお客様にお伝え致します。弊社の提案を聞く、あるいは保険の契約については強制でも、義務でもありません。お断り頂いても、以後の相談に差し支えはありません。

■コンサルティングと報酬

業務 報酬の単価(税別) ご請求のタイミング
着手金(1回だけ) 50,000円 弊社にてお引き受けする業務が決まり次第、最初にご請求させて頂きます。
キャッシュフロー表の作成(1部当たり) 20,000円 現在から将来に向かって、毎年のお金の動き(収入と支出、貯金の動向)を一覧にします。闘病や介護、インフレなどのネガティブなイベントや、旅行や趣味などのポジティブな出来事も盛り込んで作成します。将来に対して、抱えていたモヤモヤを具体的な数字でお示しすることにより、漠然とした不安が解決するべき課題として浮き彫りになります。持っている財産をどのように取り崩していくのか・・・浮き彫りになった課題を、どのように解決したら良いのか、相談を通じて、一緒に考えていきましょう。
財産目録の作成(1部当たり) 20,000円 お客様お名義の不動産・株式などの有価証券・加入済みの生命保険・現預金など、お客様が保有する財産を一覧にした目録を作成します。特に、複数の不動産をお持ちの方でしたら、「使う」・「活かす」・「手放す」と言った、不動産の仕分けを検討する手掛かりを得ることになると思います。将来に向かっての生活設計はもちろん、生前贈与や遺言書の作成、相続税の試算などにお役立てください。
レポートの作成(1部当たり) 20,000円 お客様が抱える課題に対して、どのような解決の方法があるのか、その解決のヒントや解決の方法などをご提案させて頂きます。ご相談に対する結論とも言えます。
相談料(1時間当たり) 1,000円 着手金をお支払い頂いた後、対面もしくはオンラインによる相談を行わせて頂いた場合、業務終了後にご請求させて頂きます。なお、1時間未満の端数は請求しません。
相談メモの作成(ご相談の都度) 無料 ご相談中に取らせて頂いたメモを印刷後に、お渡しします。
経費 実費 登記情報の取得や交通費、郵送費など。その都度、ご請求させて頂きます。

■ご依頼の流れ

【お申込み】
まずは、当サイトのお問い合わせフォームか、お電話の、いずれかにて、ご連絡ください。ご連絡を頂くのは、ご本人様でも、お子様でも構いません。ご連絡を頂きましたら、お名前とご連絡先、お住まい、それに現在の状況を簡単にお聞きします。弊社から、個人情報の取り扱いについてご説明いたします。まずは、一度、お目に掛からせて頂きます。ご希望がございましたら、オンラインでも構いません。

【現状の把握とお見積り】
一度、お目にかからせて頂き、現在の状況を詳しく、お聞きします。そして、お聞きした内容を元に、後日、メールかお電話にて、以下をお伝えします。
  • ☆コンサルティングの目指すゴール(目的)の設定。
  • ☆業務内容のご案内。お客様の目的を達成するために、どのような業務を行うのかの説明。
    (例えば、キャッシュフロー表、財産目録、レポートなど、お客様によって異なります)
  • ☆報酬額のお見積り。
  • ☆ご提示頂きたい資料のご案内。
  • ☆(例えば、年金額裁定通知書や生命保険の証券など、お客様によって異なります)。
以上の内容に、ご納得を頂きましたら、着手金をお振込み頂きます。
※ この段階で、お断り頂いた場合には、費用は掛かりません。

【業務の取り掛かり】
着手金の着金を確認したら、業務に取り掛かります。キャッシュフロー表や財産目録、レポートなど、お客様にご提示させて頂いた物をお作りします。お作りした物が完成次第、お客様にご納品いたします。ご納品と併せて、面談もしくはオンラインで、ご説明申し上げます。お作りした物と相談料を請求させて頂きます。

【提携事務所とのお引き合わせ】
お客様によって、提携事務所とのお引き合わせを行います。

【お客様へのサポート】
弊社が作成したキャッシュフロー表やレポートなどに基づいて、提携事務所とのお引き合わせや、「不動産の仕分け」や「生前贈与」などのお手伝いをさせていただきます。相談料のご請求が生じる場合があります(ご請求が生じる場合は、事前にご案内いたします)。

【コンサルティングの終了とアフターフォロー】
設定したコンサルティングのゴール(目的)が達せられましたら、コンサルティングは終了となります。なお、アフターフォロー等を希望されるお客様に付きましては、対応いたします。アフターフォローを行う場合、相談料のご請求が生じる場合があります(ご請求が生じる場合は、事前にご案内いたします)。

■報酬について

  • 報酬のお支払いは、銀行振り込みとさせて頂きます。振り込み先については、ご請求の時に、ご案内致します。
  • ご請求額から、振り込み手数料を差し引いてお振込みください。
  • 一度、お支払い頂いた報酬はお返し致しません。
  • キャッシュフロー表や財産目録、レポート等は、お客様が作成に取り掛かる旨をご同意頂いた後は、キャンセルに応じ兼ねます。
  • お客様が、提携事務所のサービスをご利用される場合には、提携事務所所定の報酬や手数料等の請求が生じる場合がございます。
  • 弊社から、提携事務所の紹介を行っても、提携事務所所定の報酬や手数料等のお値引き等はございません。
  • 弊社は、提携事務所から紹介等の謝礼は申し受けません。
  • お客様からご同意を頂いた上で、弊社から生命保険や損害保険のご提案をさせて頂く場合がございます。弊社からのご提案は、契約を強制するものではなく、お客様の判断により、お断り頂いても、構いません。
  • お客様からご同意を頂いた上で、弊社から生命保険や損害保険のご提案をさせて頂き、お客様に、ご契約を頂いたとしても、コンサルティング業の報酬のお値引き等は致しません。